בנקאות ופיננסים
מגדירים את העתיד בבנקאות ופיננסים
אנו מלווים גופים פיננסיים, חברות ותאגידים בבניית אסטרטגיות צמיחה, גיבוש מודלים עסקיים חדשניים ופיתוח פתרונות מימון מותאמים אישית. הגישה שלנו משלבת הבנה עמוקה של המערכת הבנקאית והפיננסית עם יכולת ניתוח כלכלית מתקדמת וניסיון רב בעבודה עם הנהלות בכירות, רגולטורים ומשקיעים. אנו תומכים בתהליכים אסטרטגיים ופיננסיים מורכבים — החל מניהול הנפקות, הערכות שווי ועסקאות רכישה ומיזוג, דרך בניית מודלים פיננסיים וכלים לניהול סיכונים, ועד לייעול מבני מימון והטמעת חדשנות פיננסית. הצוות שלנו פועל מתוך מטרה לייצר ערך עסקי יציב ויתרון תחרותי ללקוחותינו, בעולם פיננסי דינמי המתפתח במהירות.
סייענו בניתוח כלכלי לקביעת סף הכניסה האופטימלי ללקוחות חדשים בתחום ניהול השקעות. העבודה כללה סקירת מאפייני השוק, ניתוח מודל עסקי והצעת הערך של החברה, והערכת רווחיות לפי גודל תיק ההשקעות, סוג השירות, עמלות, עלויות רכישה ומשך החיים של הלקוח. בנינו מודל כלכלי שבחן תרחישים אסטרטגיים והמלצנו לקבוע סף הון עצמי מינימלי גבוה יותר או לחלופין, דיגיטציה של השירות. המלצותינו התקבלו ומומשו בפועל.
ביצענו מיפוי מקיף של פעילויות חברת הפניקס וניתוח שוק מעמיק בתחום הקרנות האלטרנטיביות, כולל ביצוע "לקוח סמוי" לבחינת מוצרי המתחרים. בנוסף, גיבשנו תמונת "מצב רצוי", איתרנו פערים בהיבטים ארגוניים ורגולטוריים ובנינו מבנה ארגוני חדש עם ממשקים ושגרות ניהול מתאימים. המלצותינו מומשו במלואן וכיום תחום זה מהווה אחד ממנועי הצמיחה של הפניקס.
ליווינו את אקסלנס בניהול פרויקטאלי למימוש תהליך אסטרטגי לגידול בכמות הלקוחות. ניתחנו את המצב העתידי וכיצד כל מחלקה בחברה תצטרך להיראות לאחר מימושו (אוטומציה של תהליכים, שינוי נהלי עבודה, הכנסת מערכות חדשות ועוד), קבענו אבני דרך ויעדים מדידים וברורים לכל נקודת זמן ולכל כמות לקוחות חדשה, וניהלנו ועדת היגוי שבועית עם מנכל אקסלנס ומנכל חברת האם הפניקס לוידוא עמידה בכלל היעדים והצפת אתגרים.
ערכנו ניתוח כלכלי שהעריך את רווחיות המוצרים של החברה באמצעות הקצאה מיטבית של העלויות וההכנסות הנגזרות לכל מוצר. סקרנו מבני הכנסות והוצאות לפי מוצר, הבחנו בין עלויות ישירות לתקורות, הערכת ערך הלקוח לאורך חייו ביחס לשוק, וניתחנו עלויות רכישה – כל זאת ביחס לכל אחד מהמוצרים בנפרד. הממצאים חשפו מוצרים שעלויות השיווק שלהם ביחס להכנסות לא היו מוצדקות, שהובילו להמלצה להפסיק את שיווקם על סמך יחסי CAC-LTV.
סייענו בניתוח כלכלי לקביעת סף הכניסה האופטימלי ללקוחות חדשים בתחום ניהול השקעות. העבודה כללה סקירת מאפייני השוק, ניתוח מודל עסקי והצעת הערך של החברה, והערכת רווחיות לפי גודל תיק ההשקעות, סוג השירות, עמלות, עלויות רכישה ומשך החיים של הלקוח. בנינו מודל כלכלי שבחן תרחישים אסטרטגיים והמלצנו לקבוע סף הון עצמי מינימלי גבוה יותר או לחלופין, דיגיטציה של השירות. המלצותינו התקבלו ומומשו בפועל.
ביצענו מיפוי מקיף של פעילויות חברת הפניקס וניתוח שוק מעמיק בתחום הקרנות האלטרנטיביות, כולל ביצוע "לקוח סמוי" לבחינת מוצרי המתחרים. בנוסף, גיבשנו תמונת "מצב רצוי", איתרנו פערים בהיבטים ארגוניים ורגולטוריים ובנינו מבנה ארגוני חדש עם ממשקים ושגרות ניהול מתאימים. המלצותינו מומשו במלואן וכיום תחום זה מהווה אחד ממנועי הצמיחה של הפניקס.
ליווינו את אקסלנס בניהול פרויקטאלי למימוש תהליך אסטרטגי לגידול בכמות הלקוחות. ניתחנו את המצב העתידי וכיצד כל מחלקה בחברה תצטרך להיראות לאחר מימושו (אוטומציה של תהליכים, שינוי נהלי עבודה, הכנסת מערכות חדשות ועוד), קבענו אבני דרך ויעדים מדידים וברורים לכל נקודת זמן ולכל כמות לקוחות חדשה, וניהלנו ועדת היגוי שבועית עם מנכל אקסלנס ומנכל חברת האם הפניקס לוידוא עמידה בכלל היעדים והצפת אתגרים.
ערכנו ניתוח כלכלי שהעריך את רווחיות המוצרים של החברה באמצעות הקצאה מיטבית של העלויות וההכנסות הנגזרות לכל מוצר. סקרנו מבני הכנסות והוצאות לפי מוצר, הבחנו בין עלויות ישירות לתקורות, הערכת ערך הלקוח לאורך חייו ביחס לשוק, וניתחנו עלויות רכישה – כל זאת ביחס לכל אחד מהמוצרים בנפרד. הממצאים חשפו מוצרים שעלויות השיווק שלהם ביחס להכנסות לא היו מוצדקות, שהובילו להמלצה להפסיק את שיווקם על סמך יחסי CAC-LTV.
